Legal information till Gainbridges kunder

Här kan du hitta legal information om Gainbridge och delar av hur vi arbetar med kundskydd, hantering av intressekonflikter med mera.

Redogörelse för Gainbridges ersättningspolicy

Gainbridges ersättningsregler är utformade i enlighet med de krav som ställts upp i externa regler och överensstämmer med de ersättningsregler som fastställts för Spotlight Group AB och dess dotterbolag. Styrelsen för Gainbridge fastställer och uppdaterar årligen en ersättningspolicy utifrån Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2017:2) efter beredande av Ersättningskommittén. Gainbridges systerbolag, juristbyrån MCL, bevakar regelförändringar och föreslår löpande uppdateringar i Gainbridges ersättningsregler. En översyn av regelverket sker minst en gång per år och därutöver i samband med förändringar av externa regler eller interna förutsättningar. Vid uppdatering av Ersättningspolicyn är representanter från Riskkontrollfunktionen och Compliancefunktionen delaktiga.

Styrelsen har, vid en sammanvägd bedömning, beslutat att samtliga anställda ska erhålla fast lön med begränsad möjlighet till rörlig ersättning. Rörlig ersättning betalas endast ut om ersättningskommittén och koncernledning gjort en bedömning av kriterier som framgår av ersättningspolicyn. Det finns en lämplig balans mellan fasta och rörliga delar där den rörliga ersättningen inte i något fall får vara större än den fasta ersättningen. Genom att balansen upprätthålls skapar ersättningsstrukturen inga incitament som kan få anställda att gynna sina egna eller Gainbridges intressen till potentiell skada för kundens intressen. Varje år granskar internrevisorn att ersättningssystemet överensstämmer med ersättningspolicyn och rapporterar resultatet till styrelsen.

Hantering av intressekonflikter

Gainbridge ska enligt lag vidta alla rimliga åtgärder för att identifiera och hantera intressekonflikter som uppstår vid tillhandahållandet av tillståndspliktiga tjänster och förhindra att kunders intressen påverkas negativt av uppkomna intressekonflikter. Gainbridge arbetar löpande med att identifiera, hantera och eliminera intressekonflikter genom att införa regler och bygga upp olika kontrollsystem. Allt för att bidra till en sund värdepappersmarknad och att alla kunder ska kunna känna trygghet i sina affärer med oss.

Gainbridge har därför bland annat etablerat en funktion för hantering av intressekonflikter (”Intressekonfliktsfunktionen”) som tillhandahålls av den legala rådgivaren MCL. Funktionen har i uppdrag att bistå verksamheten i att bedöma och ge råd kring hantering av intressekonflikter samt administrativ hantering av dokumentation och intern rapportering avseende intressekonflikter.

Gainbridge arbetar löpande för att identifiera de intressekonflikter som kan uppkomma mellan Gainbridge, något närstående bolag eller någon närstående person till dessa och en kund eller mellan kunder i samband med tillhandahållandet av investeringstjänster. 

Gainbridge ska särskilt beakta intressekonflikter som kan uppstå som en följd av ersättningar eller förmåner från institutets eget ersättningssystem eller andra incitamentsstrukturer. 

En intressekonflikt föreligger när det uppstår en konflikt mellan Gainbridges intressen eller intressena hos personer med anknytning till Gainbridge och Gainbridges skyldigheter mot en kund eller mellan de olika intressena hos två eller flera av Gainbridges kunder mot vilka Gainbridge har en skyldighet. Intressekonflikter som identifieras ska löpande rapporteras till VD och intressekonfliktsfunktionen. Om de åtgärder som har vidtagits inte räcker för att förhindra att kundernas intressen kan komma att påverkas negativt av intressekonflikter ska Gainbridge informera kunden om intressekonflikterna innan institutet åtar sig att utföra en investeringstjänst för kundens räkning. 

Gainbridge hanterar intressekonflikter genom en eskaleringsprocess, vilken genomförs i följande steg: 

1. Identifiering
2. Rapportering
3. Bedömning
4. Hantering
5. Eventuellt tillhandahållande av information om intressekonflikt till kund
6. Dokumentation
7. Uppföljning

Gainbridge har en tydlig struktur för ansvarsfördelning och styrning för att undvika intressekonflikter genom en uppdelning i olika organisatoriska enheter för åtskillnad av affärsfunktioner. Gainbridge har vidare genom sina arbetsprocesser skapat dualitet i sin verksamhet för att ingen enskild person ska kunna vidta åtgärder i syfte att gynna sig själv eller Gainbridge på bekostnad av en kund eller annan motpart.

Samtlig personal på Gainbridge har även förbud att handla med finansiella instrument på MTF-plattformar i Norden, med undantag för Spotlight Groups aktie. Förbud mot handel gäller även i bolag vilka Gainbridge har ett kundförhållande till.

Information om incitament

Gainbridge varken utger eller erhåller incitament från tredje part eller person som agerar för tredje parts räkning.

Inspelning av telefonsamtal

Gainbridge ska enligt lag spela in och bevara telefonsamtal och annan elektronisk kommunikation mellan kunder och Gainbridge som kan leda till en transaktion. Samtal och annan elektronisk kommunikation kan även komma att spelas in och bevaras vid andra kontakter med kunderna för administration och fullgörandet av våra uppdrag.

Klagomål

Gainbridges ambition är att bygga långsiktiga och väl fungerande affärsrelationer med alla kunder genom att erbjuda kvalitativa tjänster som värdepappersbolag. Om du som kund inte är nöjd med en tjänst Gainbridge erbjuder så är det viktigt att du snarast kontaktar Gainbridge med dina invändningar.

I första hand rekommenderar Gainbridge att du vänder dig till den kontaktperson som Gainbridge har utsett för aktuell tjänst. Genom denna kontakt hoppas Gainbridge snabbt kunna ta del av dina invändningar och hitta en lösning på problemet.

Om du inte är nöjd med det svar du erhållit ska du skriftligen kontakta Gainbridges klagomålsansvarig. Om du vill anmärka på en tjänst så är Gainbridge tacksamma för att erhålla kopior på de affärsdokument och liknande som ligger till grund för anmärkningen.

Om du inte lyckas nå fram till en acceptabel lösning eller känner dig osäker på om du har blivit korrekt behandlad så kan du vända dig till Konsumenternas Bank- och finansbyrå eller till Allmänna Reklamationsnämnden (”ARN”).

Klagomålsansvarig för Gainbridge är Sebastian Hodel. För det fall att det är klagomålsansvarig själv som är föremål för klagomål inträder funktionen för regelefterlevnad som klagomålsansvarig. Klagomålsansvarig är också kontaktperson mot Finansinspektionen, Konsumenternas Bank- och finansbyrå samt ARN för frågor avseende klagomål.

Vid eventuella klagomål, var vänlig kontakta Sebastian Hodel på nedanstående kontaktuppgifter. Alternativt kan kund skicka vanlig post till adress:

Gainbridge Capital AB
Att: Klagomålsansvarig
Stortorget 3
211 22 Malmö